Paga después con SprayPay
Con nosotros ahora también puedes pagar a plazos en 12, 18, 24 o 36 meses. Pasados los 30 días, se cobrará la primera cuota mediante domiciliación bancaria. Este servicio es proporcionado por SprayPay.
¿Cómo puedo pagar a plazos en SKIKK?
Después de haber realizado su pedido en el carrito de compras, puede elegir la opción de pago SprayPay durante el proceso de pago.
¿Soy elegible para el pago en cuotas?
Si vive en los Países Bajos y tiene una cuenta bancaria holandesa, es elegible para el método de pago a plazos. SprayPay proporciona créditos a partir de un importe de compra de 250 € a 5000 €.
¿Cómo se evaluará mi solicitud?
SprayPay evaluará su solicitud basándose en una serie de preguntas sobre su situación financiera y una evaluación de BKR. Esta información se utilizará para determinar si su solicitud será aprobada.
¿Cuánto interés tengo que pagar?
SprayPay utiliza una tasa de interés del 14%. Supongamos que desea pagar un importe de compra de 500 € a plazos, luego pagará aproximadamente 3 € de intereses al mes basándose en 12 meses.
¿Puedo realizar pagos adicionales o completos mientras tanto?
Siempre podrás realizar pagos adicionales o completos sin penalización.
¿Esto afecta mi registro en BKR?
Si paga todas las cuotas mensuales a tiempo, esto no afectará su registro en BKR. Si no ha cumplido con su obligación de pago durante más de dos meses, SprayPay está obligado a informar de ello a BKR. En ese caso, puede tener consecuencias para futuros préstamos o suscripciones.
¿Es confiable SprayPay?
La Autoridad Holandesa para los Mercados Financieros (AFM) ha emitido una licencia a SprayPay, con esta licencia pueden otorgar créditos. Para garantizar la seguridad, se le identificará mediante iDin. En el resumen de pagos encontrará sus datos personales, el importe mensual y las fechas de débito. Por favor revise esta información cuidadosamente.
¿Cómo maneja SprayPay mis datos?
Para utilizar SprayPay, necesitan sus datos personales. Se aseguran de que estos datos se manejen con integridad.
